个人风险自查报告集锦。

这篇文章将从多种分析角度全面探索和理解“个人风险自查报告”，希望您分享本页内容与您朋友。按理说，经历过总有感悟和收获，不管我们是学习，还是工作中。就需要撰写报告，报告可以让上级机关掌握基本情况并及时对我们的工作进行指导。

个人风险自查报告 篇1

在纪检监察队伍建设年活动中，交通运输局党组根据交通运输工作实际，在活动第四阶段，认真进行廉洁从政风险点排查。现将工作情况报告如下：

一、加强领导、明确责任，切实搞好廉政风险防范点排查工作

（一）强化领导，狠抓落实。为切实加强对开展岗位廉政风险排查工作的领导，成立了以局党组书记、局长潘书森任组长，局党组成员、纪检组长冯青菊任副组长，局属各单位主要负责人为成员的岗位廉政风险排查工作领导小组，具体负责廉政风险防范管理工作的组织、协调与实施。领导小组下设办公室在局纪检监察室，由冯青菊同志任办公室主任，具体负责岗位廉政风险排查工作日常事务。

（二）精心组织，周密部署。20xx年8月初，我局根据活动实施方案，将行政审批、项目管理、行政执法、财务管理、公路工程发包、干部管理等列为廉政风险防范管理的重点部门，由局纪检组每月对各部门中心工作进行检查并形成检查记录，发现问题及时纠正。为了便于操作，我局还制发了《廉政风险防范工作实施细则》。

二、明确岗位，深入查找，健全机制，确保重点岗位、核心业务、重点部位等关键环节廉政制度建设

（一）明确岗位职责。查找廉政风险点，首先明确岗位责任，我们把全系统工作岗位划分为三大类：即局领导岗位；局机关岗位；局属事业岗位。让每一位干部职工根据自己所在的工作岗位，采取自查为主，互查为辅的方式，全面客观查找日常并分析工作中潜在的工作责任风险，了解违规、违纪、违法行为将要承担的行政责任和纪律法规责任。

（二）全面开展排查。根据全县交通运输部门的特点，经局党组会、局长办公会分析研究，我局从单位、个人将廉政风险进行了归纳。单位分为：制度机制风险、岗位职责风险、外部环境风险、业务流程风险四类风险；个人分为：思想道德风险、岗位职责风险和外部环境风险三类风险。同时对单位和个人又分为A级、B级、C级三类。单位职工通过自己找、群众提、互相查、家属帮、领导点、组织评等方法，重点查找思想道德风险、岗位职责风险和外部环境风险等三类风险。个人按照党政正职、班子成员、中层干部和一般干部四个层面，采取自己“找”、科室“议”、领导“点”、群众“提”、组织“审”的办法，依照岗位职责，分析和查找廉政风险，全面排查在思想道德、岗位职责、外部环境等方面的风险点，逐一梳理，分类归总，在本部门内部公示。

同时，采取书面征求意见的方式，对权力运行风险点排查是否全面准确进行测评，力求把风险点找全、找准、找对。全系统干部职工基本查明、理清了自身存在的廉政风险点。全县交通运输系统干部职工共排查整理出廉政风险点50个，分三个廉政风险等级进行评估。把利用职权为子女亲属谋私利、项目发包暗箱操作、玩忽职守造成重大事故等15个风险点列为一级风险点；把利用职务之便盖“人情章”、违反档案查询规定泄露有关信息等22个风险点列为二级风险点；把泄露来信来访案件查处信息、拖延发布工程公告等13个风险点列为三级风险点。局机关主要集中在审批审核、项目安排、督查检查、政府采购、预算执行、评估论证、选人用人等环节和岗位；局属事业单位的风险点主要集中在项目安排、重大资金使用、执法监察、公费采购、工程招投标、辅助行政审核审批等环节和岗位。

三、整改措施

针对排查出的问题，我们采取了以下防范整改措施

（1）加强廉政教育。为了加大岗位廉政风险防控力度，我局坚持教育、制度与监督并举，丰富教育形式和载体，采取自学、集中学、走出去、请进来、大讨论、征文、演讲比赛、撰写学习体会等多种形式，增强教育实效。定期组织全系统干部轮训，将廉政教育纳入轮训与应知应会考试内容，积极参加各部门组织的政务业务培训。

（2）建立廉政防范制度。针对排查出的廉政风险点，从堵塞漏洞、建立以制度管人管事的工作机制入手，建立廉政风险点评估防控制度，在健全领导干部（中层干部）述职述廉、重大事项报告、民主生活会、民主评议等一系列制度的基础上，健全完善了局党组廉政风险季度分析例会制度、上下级领导干部谈心制度、与检察院建立预防职务犯罪联席会议制度、与县纪委建立案件检查协作制度等廉政风险预警机制，并建立了交通运输系统干部内部交流和与地方干部交流两个互动平台。同时对原有的机关管理制度进行了修改和完善。

四、存在问题

虽然排查防控机制已经建立，但还存在着缺少力量抓落实的问题。我局拥有数百人的庞大队伍，且职能职责较多，但县政府批准机关的“三定”方案中，没有明确纪检工作职能，未设立纪检监察机构，更没有配备专职纪检干部。长期以来，这项工作只能由局办公室的同志负责。局办公室本职工作已异常繁重，根本没有多余的精力来抓好这项工作。如果没有专门的部门或人员负责该项工作的检查落实，制度订得再好，恐怕也只能作一个摆设。

五、下步工作打算

（一）进一步加强宣传力度。通过制作宣传栏,列出所有内控事项、涉及的科室,广泛开展防控廉政风险活动,使广

大干部认识到廉政风险点防范管理工作的重要性,自觉识别风险,精心查找风险,积极防范风险。

（二）做好防控措施的落实。将修订后的《孟津县交通运输局排查廉政风险点防控表》复印发放到各科室、各基层单位,指导局属事业单位全面理解、掌握预控措施,防范风险。

（三）制定整改方案。结合交通运输部门实际，将梳理出来的风险制定整改方案，把各项整改措施明确到部门、明确到责任人，把解决问题与履行岗位职责很好的结合起来，确保每一项措施落实到部门、责任细化到个人。

（四）开展廉政文化活动。邀请法院、检察院的同志作预防职务犯罪专题讲座,增强法律意识,警钟长鸣。

（五）进一步完善机制。探讨建立健全预警机制,做到了提醒在前、建章立制在前、约束在前,切实达到防范风险、保护干部、提高效能的目的。

个人风险自查报告 篇2

塞尔银行监管委员会发布的《巴塞尔协议》明确指出，操作风险是由于不确定的内部操作流程、人员、系统或外部事件导致的直接或间接损失的风险。由于信息系统软件、硬件、网络、机房环境、通信电力等不确定性因素发生故障，导致业务中断或者出现差错，势必对商业银行的服务、资金、名誉等造成损失。近年来，国际社会、银行家日益关注操作性风险防控和银行体系的稳定，因而建立一套以业务连续性风险控制为核心的风险防控体系，防止运营中断事件发生或者即使发生要能快速应对，是商业银行确保业务连续运营和健康发展的重要途径，也是银行面临的重点和难点。

银监会发布的《商业银行业务连续性监管指引》明确要求降低或消除因信息系统服务异常导致重要业务运营中断的影响，快速恢复被中断业务，维护公众信心和银行业正常运营秩序，提高商业银行业务连续性管理能力；要求有效应对重要业务运营中断事件，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，形成保障重要业务持续运营的一整套管理体系，包括策略、组织架构、方法、标准和程序；要求将业务连续性管理纳入全面风险防控体系，建立与本机构战略目标相适应的业务连续性管理体系，确保重要业务在运营中断事件发生后快速恢复，降低或消除因重要业务运营中断造成的影响和损失，保障业务持续运营；要求根据本行业务发展的总体目标、经营规模以及风险控制的基本策略和风险偏好，确定适当的业务连续性管理战略。

一、业务连续性风险防控的现状

1、风险防控工作初见成效

经过几十年的金融体制改革，截至xx年12月，中国银行业金融机构总资产达到148.05万亿元，总负债137.92万亿元，客户数量、日交易量、交易金额都增长迅猛，运营中断事件一旦发生则其影响严重。商业银行正在积极推进风险防控工作，并已初见成效，为防范业务中断起到了积极作用，主要成绩表现如下：

首先，应急管理体系已经构建。商业银行确立了应急管理组织架构，加强了内部各职能部门的协调配合，形成了统一的应急响应流程和通知报告机制，规范了第三方技术提供者行为，增强了运营中断事件的应对处置能力。

其次，应急处置能力已经具备。商业银行积极开展信息系统应急演练、灾备恢复演练，加强内部部门之间以及银行与通信、电力、银联等外部机构之问的联防协作，提高了应对信息系统运营中断事件的能力和信心。

再次，灾备系统建设已经展开。商业银行积极推进“两地三中心"(同城互备、异地灾备)建设，可以有效应对城区内运营中断事件(建筑物倒塌、社区电力中断、通信设施毁坏等)、区域性运营中断事件(地震、洪灾、战争等)。商业银行对信息系统进行了灾备等级划分，明确了不同等级信息系统灾备要求。大多数商业银行建立了同城灾备环境，保障核心业务数据安全，在运营中断事件发生时确保核心业务快速恢复。例如：四大银行的灾备系统基本成熟，业务连续性方案建设有待完善；股份制银行的灾备系统趋于成熟，业务连续性方案建设有待加强；城市商业银行的灾备系统处于起步阶段，业务连续性方案建设有待推进；外资银行的部分灾备系统已经完善，业务连续性方案已经完善。

2、风险防控工作存在不足

商业银行在业务连续性风险防控方面依然存在不足之处，需要进一步加强风险防控力度，主要表现如下：

首先，部分商业银行对风险防控的重要性和价值认识不足，尚未形成有效的风险防控管理体系，对风险防控缺乏必要的理解，特别是高层管理人员认为风险防控管理体系建设“投入大、收益小”。部分商业银行的大部分风险防控参与的人员来自于it部门，业务连续性计划仅作为运营中断事件处理的应急预案，未建立系统性的风险防控组织体系。

其次，部分商业银行应对运营中断事件的业务恢复目标不明确，灾备资源的有效性保障不足，灾备系统建设覆盖面不够，存在缺乏风险评估、业务影响分析、交易有效梳理、开放系统数量庞大、交易路径过于复杂、灾备系统覆盖重要交易不足等现象。虽然部分商业银行建立了灾备中心，但业务分类分级、差异化的业务恢复目标不明确，灾备切换演练未能真正贴近实战，灾备人员配置、应急演练有效性验证等方面存在不足。

再次，部分商业银行风险防控的应急预案体系不够完善，业务应急机制匮乏，外部应急协调不足，没有业务层面应急管理机制的开发和演练，场地应急、人员应急等风险防控重要环节缺乏实质性的建设。部分商业银行业务连续性演练仅停留在信息系统层面，缺乏涵盖业务、技术和后勤保障等多方面的全行性协同演练，导致应急和灾备恢复能力的有效性无法得到验证。在信息系统应急演练中，业务部门配合不足，业务人员参与力度不大，业务覆盖不全，一旦出现意外，应急预案可能无法发挥作用，与外部机构的协作联动也明显不足。

最后，部分商业银行的灾备环境建设缓慢，“两地三中心”正处于建设阶段，无法投入使用，运营中断事件一旦发生，灾备环境无法承担应有职能。部分商业银行的灾备中心目前只停留在核心账务数据保护层面，运营中断事件一旦发生，很难实现重要交易的快速恢复、重要客户及交易数据的快速恢复。

二、业务连续性风险防控的建议

商业银行为了更好地防控业务连续性操作风险，确保各项应急措施能在运营中断事件、技术缺陷等因素发生时起到积极作用，确保全行业务连续稳定的能力，建议商业银行做好以下几项工作：

1、进一步提升对风险防控的认识，建立常态化评估维护机制

企业层形成风险防控文化，管理层加强风险防控认知，员工层提高风险防控意识，自觉自愿参与风险防控各流程活动，将其提升到全行战略层面。建立风险防控的.评估机制，科学建立风险防控计划和活动的评估机制，及时发现、持续改进、提高效率，要建立一套高效的业务连续性管理的成熟度模型。

2、进一步加快建立和完善风险防控体系，积极推进《商业银行业务连续性监管指引》的贯彻落实，充分借鉴和引进国际先进实践案例和标准规范。

建立完善的运营中断事件恢复组织体系和运营中断事件应急恢复流程。科学制定业务连续性计划，系统推进应急体系、灾备系统建设。成立灾备应急组织，包括应急领导小组、业务恢复小组、应急恢复小组、技术支持小组、行政支持小组等。加快集中式营运中心共享场地建设，各个中心之问实行互备运行，当一个办公场地发生场地级的运营中断事件后，其承担的业务自动并迅速转发到其他共享场地而保持业务连续性。加强组织队伍建设，明确责任、落实职责。

3、进一步建立有效的多部门应急协作联动机制

虽然商业银行多个部门建立了应对运营中断事件的应急预案和组织机构，但部门间的条块分割管理使协调较为困难，难以形成合力，极大地影响了应急效能。应充分借鉴国外先进经验。对内，要深入推动有效的应急联动处置机制建设，制定联合应急预案，成立跨业的应急处置小组，加强信息沟通、资源共享、统一协调，提高处置能力；对外，要加强商业银行与电力、电信、公安等部门的信息交流，建立风险监测预警机制，整合资源，积极开展风险分析和预警。制订商业银行与其他政府部门的跨业应急预案，提高商业银行应对运营中断事件的能力和水平。

4、进一步加大力度推进应急演练工作

积极开展行业性应急演练和金融跨业应急演练，鼓励风险防控的演练活动，组织协调由金融管理部门、基础设施供应商、多金融机构的联合演练，持续提高风险防控的实践能力，增强我国商业银行整体业务连续性能力。为了确认连续性计划的正确性和有效性，不断完善和优化运营中断事件恢复流程，应定期安排不同级别的运营中断事件恢复应急演练。根据运营中断事件恢复演练的不同级别和参与范围，组织系统级运营中断事件恢复演练、应用级运营中断事件恢复演练、业务级运营中断事件恢复演练(或称“灾备总体恢复演练")，主要是为了验证全行运营中断事件恢复应急处理能力，演练范围涉及全行境内外所有机构。

5、进一步加快灾备环境体系建设，形成真正可以承担运营中断事件的灾备体系方案

(1)加快灾备环境建设。“两地三中心"模式可以满足运营中断事件场景下的恢复要求，实现更灵活的风险应对。在架构布局上，同城双中心采取双活模式运行，具备并行的、基本相同的业务处理能力，通过高速链路实时同步数据。同城双活中心用于区域级运营中断事件恢复，当出现社区运营中断事件引起某个中心失效时，可在基本不丢失数据的情况下进行双中心间的应急切换，保持业务连续运营。异地灾备中心用于同城双中心的运营中断事件恢复，当出现大范围自然灾害等原因导致同城双活中心同时失效时，可以用灾备系统接管重要业务。

(2)加快核心业务灾备系统建设。大部分商业银行核心业务系统灾备架构由同城双活生产系统和异地灾备系统组成，同城双活生产系统数据采用同步复制技术。正常情况下，核心业务运行在两个中心的核心业务系统上，当一个中心核心业务发生运营中断事件时，可以无缝地将业务切换到另一中心的核心业务系统运行，并确保数据零丢失。异地灾备系统采用异步复制技术实现磁盘数据镜像。当同城双活核心系统同时发生运营中断事件时，由灾备中心的专职人员实施运营中断事件恢复系统应急切换工作，系统可以在2小时内接管全行核心业务，最大数据丢失时间在2分钟以内。

(3)加快开放平台灾备系统建设。大部分商业银行针对开放平台应用种类繁多、系统数量庞大、运营中断事件恢复需求差异大，以业务影响分析为基础，制定了应用系统灾备等级标准，可以分为6个层级的应用等级划分并实施差异化配置标准。在等级划分上，注重对柜面业务、atm、pos、电子渠道等关键业务实现端到端的高等级灾备保护，即当某应用系统被“高等级”应用系统实时调用，则其灾备等级要保持和“高等级”应用系统一致。

（4）加强分支机构灾备系统建设。商业银行要减少分行、分支机构机房部署的系统，减轻营业网点与数据中心的通信网络的依赖性，必要时可以直接连接总行数据中心。分行机房一旦发生运营中断事件，通过通信部门及时切换，直接连接总行数据中心，确保分行辖内业务的连续运行。

个人风险自查报告 篇3

为认真落实教育部《义务教育学校管理标准（试行）》，推动学校依法办学、科学管理，完善义务教育管理体系，全面提升管理水平，实现学校治理的法治化、规范化、科学化和精细化，实现学校高位优质均衡发展，我校结合《太原市义务教育学校管理评估标准细则（试行）》中的相关内容，认真开展了自查活动，现将活动以来的工作自查汇报如下：

一、总体进度：

依据区教育局文件相关要求，我校认真学习了《太原市义务教育学校管理评估标准细则（试行）》，通过开展自查活动，强化了学校现代管理意识，建立了现代学校制度。在学校的教学管理、课程建设、学生发展、师资培养、推进义务教育公平等方面落实公平的教育观。推进学校管理的法治化、规范化、科学化和精细化。构建充满生机与活力的竞争机制、激励机制和约束机制，努力形成管理规范、运转有序的工作格局，促进义务教育学校在提高管理水平方面取得成效，在改进工作作风方面取得成效，在提升教育教学质量方面取得实效。促进学生全面发展，全面落实立德树人的根本任务，积极培育和践行社会主义核心价值观。使学校初步建设成办学行为规范、管理科学、校风良好、育人氛围浓厚的和谐校园。

二、具体做法：

1.根据国家法律法规和教育行政部门的相关规定，落实招生入学方案，我校面向社会公开了招生学区划分范围、招生的程序、时间、结果，凡是在我学区适龄儿童少年，都能平等地接受义务教育。

2.坚持免试就近入学原则，学校没有举办任何形式的入学考试。

3.实行均衡编班，不分重点班与非重点班。编班过程邀请相关人员参加，接受各方监督。

4.实行收费公示制度，严格执行国家关于义务教育免费的规定。

1.执行国家学籍管理相关规定，使用全国中小学生学籍信息管理系统，由教务处对学籍管理。

2.执行学生考勤制度，每天统计学生到校、上课信息，实行缺勤跟踪。学校要求教师进行晨检，放学时清查班级人数。

3.全校无学生辍学，今后如果出现，会及时将学生辍学情况书面上报主管部门，在义务教育年限内为其保留学籍，在学籍系统中进行标注。

4.能主动联系辍学学生家长，针对辍学原因，积极帮助学生返校。

1.制定了保障教育公平的制度，通过宣传栏和校园网等多种形式进行宣传，不让一名学生因学习、家庭、身体、性别等因素而受到歧视，平等对待每一名学生。

2.坚持合理便利原则，满足适龄残疾学生随班就读需要，并为其学习、生活提供帮助，学区内的，只要出具相关残疾证明，我校一直是无条件接收。

3.能关爱特殊学习需要的学生。

4.学校能为需要帮助的儿童提供情感关怀，特别是对留守儿童。

1.加强爱国主义教育、理想信念教育、优秀传统文化教育、公民意识教育、生态文明教育等，让学生熟记并践行社会主义核心价值观。

2.贯彻落实《中小学生守则》，让学生内化于心，外化于行。

3.发挥各学科独特育人功能，统筹课程资源，落实全员责任，体现综合育人。

4.能创新德育形式，开展适合的社会实践和公益活动，增强学生社会责任感。

5.在学校管理各个环节分层开展养成教育，培养学生良好行为习惯和健康生活方式。学校制订了《实验小学学生一日常规》，分年级有不同的要求。

6.落实《中小学心理健康教育指导纲要》，将心理健康教育贯穿于教育教学全过程。配备兼职心理健康教育教师，根据学生身心发展特点，科学开展心理辅导。

1.营造良好的学习环境与氛围，激发和保护学生的学习兴趣，培养学生的学习自信心。

2.遵循学生认知规律，帮助学生掌握科学的学习方法，养成良好学习习惯。

3.引导学生独立思考和主动探究，培养学生良好思维品质。

4.采用灵活多样的教学方法，因材施教，培养学生终身学习的能力。

1.确保学生每天锻炼1小时，开足并上好体育课，使每个学生掌握两项体育运动技能，养成体育锻炼习惯。

2.制订并实施阳光体育运动方案，积极开展体育活动。每年举办一次田径运动会，每班全员参与。

3.落实《国家学生体质健康标准》，每年开展一次学生体检或体质健康监测，重点监测学生的视力和营养状况，及时向家长反馈。建立学生健康档案，将学生参加体育活动及体质体能健康状况等纳入学生综合素质评价。

4.能配齐体育教师，加强科学锻炼指导和体育安全管理。有效利用体育场地和设施器材，满足学生体育锻炼需要。

5.科学合理安排学校作息时间。

6.保障室内采光、照明、通风、课桌椅、黑板等设施达到规定标准，端正学生坐姿，做好眼保健操，降低学生近视率。

1.按照国家要求开设音乐、美术、书法课。开设了适合校情的校本课程，培养学生对家乡的热爱和艺术爱好。

2.按照国家课程方案规定的课时数和学校班级数配备音乐教师，设置音乐教室和舞蹈教室，并按照国家标准配备艺术课程教学和艺术活动器材，满足艺术教育基本需求。

3.面向全体学生组织开展社团活动，建立学生兴趣小组。

4.充分利用社会艺术教育资源，利用当地文化艺术场地资源开展艺术教学和实践活动。

1.增加学生劳动和社会实践的机会，能适当布置学生家务劳动，培养劳动观念，掌握初步劳动技能。

2寒暑假能布置与劳动或社会实践相关的作业。

3.指导学生利用学校资源进行科技小制作。

1.要求教师熟知和践行社会主义核心价值观。能经常开展师德教育和法制教育，增强教师立德树人的荣誉感和责任感。

2.引导教师加强学习，阅读经典，提高修养。要求教师衣着整洁得体，语言规范健康，举止文明礼貌。

3.认真贯彻《中小学教师职业道德规范》，要求教师尊重学生人格，不讽刺、挖苦、歧视学生，不体罚或变相体罚学生，不收受学生或家长礼品，不从事有偿补课。

4.健全教师管理制度，保障教师合法权益，完善教师考核评价机制，制订了《实验小学教师绩效考核制度》，激发教师的积极性和创造性。

5.关心教师生活状况和身心健康，工会经常组织形式多样的活动，定期安排教师体检。

1.组织教师认真学习课程标准，熟练掌握学科教学的基本要求。

2.学校每学期开展集体备课、听课、说课、评课等校本研修，研究教材、研究学生、研究教法，提高教师专业水平和教学能力。

3.落实《中小学班主任工作规定》，制定班主任队伍培训计划，提高班主任组织管理和教育能力。落实班主任工作量计算、津贴、奖励、表彰等待遇和保障。

4.加强教师教学基本功考核，提升教师普通话水平，规范汉字书写，增强学科教学能力和信息技术应用能力，促进信息技术与教育教学的深度融合。

1.完善教师培训制度，制订教师培训规划，指导教师制定专业发展计划，建立教师专业发展档案。

2.能按规定将培训经费列入学校预算，支持教师参加必要的培训，落实每位教师五年不少于360学时的培训要求。

3.引进优质培训资源，定期开展专题培训，促进教研与培训有机结合，发挥校本研修基础作用。

4.能鼓励教师利用网络学习的平台开展教研活动，建设教师学习共同体。

1.落实国家义务教育课程方案和课程标准，严格遵守国家关于教材、教辅管理的相关规定，确保国家课程全面实施。不拔高教学要求,不加快教学进度。

2.落实综合实践活动课程要求。

3.根据学生发展需要和学校、社区的资源条件，对学生进行教育。

4.引导教师创新课程实施方式，加强实践教学环节，提高课堂效率。

1.每学期开展教学质量分析，研究学生的学习兴趣、动机和个别化学习需要，采取有针对性的措施，提高教学有效性。

2.建立了基于过程的学校教学质量保障机制，统筹课程、教材、教学、评价等环节，主动收集学生反馈意见，及时改进教学。

3.采取启发式、讨论式、合作式等多种教学方式，积极推进高效课堂，提高学生参与课堂学习的主动性和积极性。

4.能合理控制作业量，布置分层作业，创新作业方式。

1.实施综合素质评价，重点考察学生的品德发展、学业水平、身心健康、兴趣特长、实践能力等方面的发展情况。对照中小学教育质量综合评价改革指标体系，开展检查，改进教育教学。

2.建立学生综合素质档案，做好学生成长记录，真实反映学生发展状况。

3.减少考试次数，实行等级加评语的评价方式。考试内容不超出课程标准，考试成绩不进行公开排名，不以分数作为评价学生的唯一标准。

1.按照规定配置教学资源和设施设备，指定专人负责，建立资产台账，定期维护保养。

2.建立了图书馆（室）、实验室、功能教室等的使用管理制度，面向学生充分开放，提高使用效益。提供便利实用的教学资源.

1.积极借助政府部门、社会力量、专业组织，构建学校安全风险管理体系。组织教职工学习有关安全工作的法律法规，落实《中小学校岗位安全工作指南》。

2.建立健全学校安全卫生管理制度和工作机制，采取切实措施，确保学校师生人身安全、食品饮水安全、设施安全和活动安全。学校无校车。

3.制订了突发事件应急预案，预防和应对溺水、交通事故、不法分子入侵、校园暴力、自然灾害和公共卫生事件。

1.配备保障学生安全与健康的基本设施和设备，落实人防、物防和技防等相关要求。

2.将校舍安全信息等录入国家教育信息管理系统并及时更新，定期对校舍、食堂、厕所、体育场地和器材、消防设施、饮用水设施等进行检查，及时消除安全卫生隐患。校舍安全隐患要向主管部门及时书面报告。

3.设立了卫生室或保健室，按要求配备专兼职医务人员，落实日常卫生保健制度。

4.设置安全警示标识和安全、卫生教育宣传橱窗，定期更换宣传内容。

1.有计划地开展生命教育、防灾减灾教育、禁毒和预防艾滋病教育，11月9日，举行消防灭火演练，在5月12日，学校举行疏散演练。

2.普及疾病预防、饮食卫生常识及生长发育和青春期保健知识。

3.落实《中小学幼儿园应急疏散演练指南》，提高师生应对突发事件和自救自护能力。

1.树立尊重差异的意识，尊重不同民族文化和地域文化，营造多元包容、和睦相处的环境。

2.培养学生法律意识和规则意识，营造体现法治精神的校园文化氛围。教育引导学生依法上网、文明上网、健康上网、安全上网。

3.做好校园绿化、美化、净化工作，合理布置和设计校园，有效利用空间和墙面，建设生态校园、文化校园，发挥环境育人功能。

4.每年通过科技节、艺术节等形式，因地制宜组织丰富多彩的学校活动。

1.每年组织学习《教育法》、《义务教育法》、《教师法》和《未成年人保护法》等法律，增强法治观念，提升依法治校能力。

2.依法制定学校章程，规范学校治理行为，提升学校治理水平。

3.制定学校发展规划，确定年度实施方案，客观评估办学绩效。

4.健全管理制度，建立便捷规范的办事程序，完善内部机构组织规则、议事规则等。

1.每年召开校务会议，民主决策学校重大事项。

2.发挥学校党组织的战斗堡垒作用和党员教师的先锋模范作用。

3.健全教职工代表大会制度，涉及教职工切身利益及学校发展的重要事项，提交教代会讨论通过。

4.设置了信息公告栏，公开校务信息，保证教职工、学生、相关社会公众对学校重大事项、重要制度的知情权。

5.落实学校领导接待日制度，设立校长信箱，搭建信息沟通平台，听取学生、教职工和家长的意见和建议。

6.发挥共青团、学生社团的作用，引导学生自我管理或参与学校治理。

1.完善家长委员会，设立学校开放日，形成育人合力。

2.引入社会和利益相关者的监督，密切学校与社区联系。

3.能主动争取社会资源和社会力量支持学校改革发展。

4.有序开放学校体育文化设施，服务社区居民。

三、亮点工作：

全面落实“爱与责任”的教育，用优美的校园环境熏陶学生的心灵，用夺目的校园文化感染激励学生。让每一面墙都会说话，成为对学生进行潜移默化教育的载体，教学楼走廊悬挂科普橱窗、名著赏析、读书格言、班级座右铭等。操场修建文化墙，粉刷标语，极大地丰富和繁荣了学校文化氛围。我们努力营造高雅的校园文化，全面提升良好的办学品位，让学生处处得到教育。

为了全面发展学生的个性特长，学校严格按照省市区颁标准开齐、开足课程，合理开发各类学科资源，对有特长的学生，学校开设了各类兴趣班，学校于20xx年开展了以“校本课程开发和学生社团活动”为重点的校园特色建设活动。目前已开展合唱、舞蹈、管乐、鼓乐、民乐（二胡、笛子、琵琶、扬琴）、体育、美术、微机、武术操、播音主持、科学制作、围棋、健美操、DI（目的地想象）等五十多个学校社团活动。57个班级社团活动班，分年级分时段进行，学生学习兴趣浓厚，积极性空前高涨，在平等、自主、和谐的学习氛围中全面成长，我们争取使教育惠及每一名学生，不放弃每一名学生的教育，全面推进素质教育。

随着素质教育和新课程改革的不断深入，课堂教学的效率和效益越来越受到重视。我校以校本教研为出发点，找准教学突破口，彻底更新教学理念，彻底进行教学改革。我们不断完善校本教研及校本培训制度，启动了“六个一”工程,即每位教师有一个研究专题，每课写好一个课后小结，每周读一篇课改前沿文章，每周写出1篇教育教学手记或反思，每月写好一份教学案例，每学期写好一份课改专题小结或论文，促进了教师从“经验型”向“科研型”转变。校本教研模式是

“确定课题——学习研究——公开展示——评价提高——反思重建”。每周的组内教研都按这一模式进行。19个教研组每周一次活动，每次活动四节课，第一节确定课题，学习研究，集体备课；第二节观课；第三节议课；第四节反思重建，形成教案。议课内容：讲课教师自我反思陈述，同组评议。同时讲课教师要填写“全全教科研行动”课堂教学互动评议表，同教研组教师填写“2+2”观课议课表和课堂教学评价表，教研组长汇总每位教师的观课议课表及打分表，给每位讲课教师在互动评议表上做一个整体的反馈。同时把观课议课情况纳入本学期教师的业务考核中。

我们努力开发适合学校校情的校本教材，并广泛运用到教学实践之中去。

目前，适合3—6年级使用的校本教材《趣味英语》、《数学思维训练》和《国学经典阅读》已使用3年，取得了良好的效果。

1.没有创造条件为有特殊学习需要的学生建立资源教室，配备专兼职教师。

2.因学生人数多，也没有实践基地，因此没有组织学生到基地开展学工、学农等综合实践教育活动。没有落实综合实践活动课程要求，组织学生开展研究性学习、社区服务与社会实践以及劳动技术教育，培养学生的创新精神和实践能力，提高学生综合解决实际问题能力。

3.没有指定专人负责学校法制事务，或聘请专业机构、人员作为法律顾问协助学校处理法制事务。

1.创造条件，为有特殊学习需要的学生建立资源教室，配备专兼职教师。

2.指导学生利用学校资源、社区资源完成个性化作业和实践性作业。

3.指定专人负责学校法制事务，处理好法制事务。

个人风险自查报告 篇4

个人工作自查报告

一、存在问题

一是对审理工作为围绕中心服务大局、坚持树立和落实科学发展观的意识还不够强。二是学习钻研政策理论、法律法规还不够深入，培训审理业务的力度较弱。三是对待被调查人、申诉人的思想教育能力还有待提高。四是指导基层审理业务办法和措施还不够得力。

二、存在问题的原因分析

首先是思想上对自觉实践“三个代表”重要思想，牢固树立和落实科学发展观的重要性、紧迫性认识不到位。没有把审理工作放在全局上考虑，按照科学发展观的要求扎实做好审理工作。其次，对政策法规学习的积极性不够，仅仅满足工作遇到问题临时学。第三，由于工作中争先创优意识薄弱，从而忽视了不断提高自身素质和工作能力。

三、整改措施。

一是坚持以科学发展观为指导，进一步加强案件审理工作，同时正确处理好加大办案力度与依纪依法办案的关系。二是以深入开展学习实践科学发展观活动和“以严格依法依纪、安全文明 1

廉洁办案为主要内容的纪律作风教育活动”为契机，切实加强政治理论业务学习，不断提高综合素质。通过“走出去”、“请进来”的方式，组织审理干部到审理工作先进的地方学习交流，或者请审理方面专家来传授如何做好审理工作的经验。三是加强工作创新，提升工作能力。以开展争先创优活动为契机，争创一流工作业绩。四是强化纪律约束，努力改进工作作风。实施“一线工作法”，自觉遵守各项规章制度。

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个人自查自纠报告(新)2016-07-07 21:37 | #2楼

自参加公司开展的自查自纠活动以来，本人认真学习领会党的十八届三中全会的有关文件、系列重要讲话以及公司下发的各种文件，并结合自身工作实际，深入细致地查找自己在学习态度、工作方法、管理经验及日常管理工作的执行力度等方面存在的问题。作为一名分公司的管理人员，更应该深刻剖析存在问题的原因，提出切实可行的整改措施，切实转变作风，提高工作效率。现将本人自查自纠情况报告如下：

一、存在的主要问题

（一）学习缺乏主动性，不够系统、不够深入。作为企业的基层管理人员，需要有较高的政策理论水平和较强的业务技能知识，才能做到实现理论联系实际、理论指导实际，而我目前与这样的理想状态还存在一定差距。其根本原因有以下几个方面，首先对学习的必要性认识不足，认为身处基层，只要把全年生产经营指标任务完成，做到领用户满意，确保不发生安全责任事故就够了，学不学一样能搞好工作；其次学习方法欠佳，没有把理论知识联系实际工作去学，学习内容也不够全面、深入，疏于学习政策理论和法律法规及企业管理方面的知识。由于放松学习，自己的综合素质鲜有提升，就如同缺少了进步的深层动力。

（二）工作主动性有所欠缺。诚如前文提及到，作为基层管理者

可能只着眼于当前面临的实际问题，而很少利用全局观念去思考更为宏观的问题。而缺乏创造性思维、缺乏进取精神也让日常工作囿于简单的“结果导向型”工作方式。要想成为一名优秀的管理者，必须要在日常工作中理清思路、有的放矢、锐意进取，重新掌控在日常工作中的主动权。

二、存在问题原因分析

一是自身学习不够，思想素质、理论教养、认识水平不高。特别是对马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想的学习、理解不够透彻和深入。没能完全运用科学的理论武装自己的头脑、指导自己的言行，从而导致认识上、行为上的一些偏差。二是宗旨观念不强，对照本次自查自纠活动的主题“勇于担当、履职尽责”来说，在依法治企、降本增效、爱岗敬业、提升服务等方面还有一定的提升空间。三是自我要求不够严格，反映出一定程度的失之于宽。无论是思想意识还是工作上，有时思考问题、处理问题显得不够严谨，有图“完成任务”，“交差”的观念，不讲究精益求精。

三、整改措施

对照开展自查自纠工作的原则和指导思想，结合公司文件精神，认真反思和检查自己的问题和不足，自查剖析存在问题的根源。认真面对，慎重对待，深刻检查，提出改正自己的措施，为下步彻底改正自己的不足提供思路。 我将自觉按照以下措施改正自己提高自己。

（一）刻苦学习，振奋精神．提高工作水平要自觉把理论学习作为自己的第一需要，联系实际学，扎实深入学．学以致用，不断提高工作水平，提高为人民服务的本领，杜绝“形式主义、官僚主义、享乐主义、奢靡之风”等不正之风，充分展示自己的能力。要把自己空余的.时间都放在学习上，学习党的基本路线、方针，政策，学习分管业务，不断用新知识、新理念武装自己的头脑，增强自己的才干，提高驾驭工作的能力。 （二）开拓创新，不断进取，要敢于冲破传统理念和习惯势力的束缚，不因循守旧，要创造性地开展工作，不断总结和完善已有的经验，找出新思路、新方案，落实新举措，开创新局面。着力做到在依法治企、降本增效、履职尽责、安全监督、提升服务等“六个勇于担当”，为实现“六个一”目标奠定坚实的基础。要严格要求自己，克服松懈心理和懒散情绪，树立崭新的奋斗目标，保持旺盛的精力，积极肯干，吃苦耐劳，为实现“企业发展、成果共享、员工幸福”的“蓝天梦”贡献出自己的一份绵薄之力。

新蔡燃气分公司

银行 个人工作自查报告2016-07-07 20:59 | #3楼

为改善工作质量，提高工作效率，提升服务水平，减少工作中的缺陷，杜绝不良行为，行里开展了这次个人工作自查。本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从思想上、工作效率上、工作作风上、生活作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。下面是我对本职工作进行的总结及反思。

一、 大局意识方面，能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。

二、 工作效率方面，认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自已的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务，用一个中层干部的标准要求自己，更好地为我行事业发展作出贡献。

三、 工作作风方面，能够洁身自好，遵守组织纪律、遵守职业操守，不贪图个人小利益，不拉帮结伙，能够团结同事，工作时间不谈论与工作无关的话题，能分清主次处理好工作和个人生活关系。

四、 生活作风方面，作风端正，无不良社会关系，无赌博、嗜酒、博彩等不良嗜好，能够处理好个人问题。

常反思善总结，提高警惕及时发现问题及时采取改进措施，有利于排除风险隐患，提高工作效率。通过开展这次个人工作自查，发现自己仍存在很多不足之处。

一、 思想有时有所松懈，学习意识不强。自入行以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、合规文化培训了解了行内合规文化的必要性；经案防实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。但有时工作一忙就对业务学习有所放松，自觉性不高，不能真正的做到在工作中学习，在学习中进步。今后要更深入学习并认真执行有关的规章制度和操作规程，提高意识，多思考，善总结以使自己得到提示。

二、 创新意识不足。通过自查以及与同事们的互查后，我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作，而对营业部的整体规划及其他员工的关心和帮助做的还有所欠缺。作为一名老员工，在今后工作中不仅要做好自己的本职工作，还要考虑到要有能组织整个机构条理工作的能力，以及本机构和其他部门的协调能力，在工作中要起到模范带头作用。

三、 工作积极性偶有下降。长期枯燥的会计工作使得自己工作积极性偶有下降。在今后工作中，我会尝试克服这方面的影响，清醒把握尺寸，出现问题时尝试解决问题，同时应学会掌控工作节奏，在工作状态好坏的不同情况下，处理不同的工作。

总之，这次个人工作自查在改进工作不足之余对我来说是一种进步。在今后的工作中我们仍需怀着良好的职业操守，本着实事求是的职业作风，在问题面前不要害怕，要学会多看、多学、多想、多做，扎实自己的业务素质，不断完善自身业务水平。

营业部：XXX

2011年8月25日

个人自查自纠报告2016-07-07 11:20 | #4楼

自开展个人自查自纠活动以来，本人能认真学习领会有关精神，并结合自身工作实际，深入细致地查找存在的问题，剖析存在问题的原因，提出切实可行的整改措施，切实转变作风，提高工作效率，现就本人自查自纠情况报告如下：

一、存在的主要问题

(一)学习缺乏主动性，不系统、不深入。学习不够主动，往往要局里组织学习时才学习，自己没有学习计划，即使自己有时想到要学习，但又不知学什么东西，拿起书又学不进去。在学习的深入性和系统性上也做得不够，有许多东西往往学后就丢，浅尝辄止，钻得不深，学得不够。

(二)工作主动性有所欠缺，自己对自己没有严格地要求，往往满足完成任务。如何创造性地开展工作思考的不够。

(三)进取意识不强，性情急躁，工作方法简单。缺乏进取精神，有时工作中遇到困难还产生埋怨和抵触情绪，思想消极，不主动找原因，使自己工作陷于被动。

二、存在问题原因分析

一是自身学习不够，思想素质、理论教养、认识水平不高。特别是对马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想的学习、理解不够透彻和深入。没能完全运用科学的理论武装自己的头脑、指导自己的言行，从而导致认识上、行为上的一些偏差。二是宗旨观念不强，自身定位不准，全心全意为人民服务的宗旨停留在口头

上，没有真正付诸实践。作为一名共产党员，没有以人民公仆的标准严格要求自己，一定范围内、某些事情上等同于普通群众。三是自我要求不够严格，反映出一定程度的失之于宽。无论是思想意识还是工作上，有时思考问题、处理问题显得不够严谨，有图“完成任务”，“交差”的观念，不讲究精益求精，而是草率了事；有时说话做事也没考虑自己的身份和所处环境，图一时之快，该说的说，不该说的也随口而出，没有过多考虑会造成什么影响和后果。

三、整改措施

1、刻苦学习，振奋精神．提高工作水平要自觉把理论学习作为自己的第一需要，联系实际学，扎实深入学．学以致用，不断提高工作水平，提高为人民服务的本领，充分展示自己的能力。要把自己空余的时间都放在学习上，学习党的基本路线、方针，政策，学习分管业务，不断用新知识、新理念武装自己的头脑，增强自己的才干，提高驾驭工作的能力。

2、开拓创新，不断进取，要敢于冲破传统理念和习惯势力的束缚，不因循守旧，要创造性地开展工作，不断总结和完善已有的经验，找出新思路、新方案，落实新举措，开创新局面。要严格要求自己，克服松懈心理和懒散情绪，树立崭新的奋斗目标，保持旺盛的精力，积极肯干，吃苦耐劳，努力将工作做到最好。

银行个人自查报告2016-07-07 22:15 | #5楼

为改善工作质量，提高工作效率，减少工作中的失误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查。本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进行的总结及反思。

一、思想道德方面

本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。自入社以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。

二、岗位职责方面

能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务。

三、业务流程方面

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在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记，大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管。

四、制度机制方面

能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作；正确使用有关登记薄，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长短款，发现差错及时汇报；严格按照广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。

五、廉政风险防控措施

加强银行员工的廉政风险防控意识，定期参加培训。加强制度基础建设，完善会计内控制度。基层行应根据总行的规章制度，在深入调查的基础上，结合各自实际情况对现有业务制度进行清理，在全面综合考虑各项业务特点的基础上，建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进行标准化设

2

计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与交流。对同一个客户的业务服务，不可以长期由固定人员经办。

自查人：

二一二年

3 月 日

个人风险自查报告 篇5

当前世界所面临的风险有恐怖袭击、黑客、 网络侵袭、电脑病毒、自然灾害、大规模停电、罢工、环保、市场恶性竞争、企业倒闭等,近年来发生的“9.11”、“sars”事件、印度洋海啸等给国家和企业带来重大的损失。在金融领域,重大灾害事故亦不鲜见,xx年11月日本东京证券交易所由于 系统故障,所有股票、可转换公司债、信托投资等共计2,520个品种暂停交易,整个上午无法进行主要交易;xx年6月17日，由于美国信用卡系统解决方案公司 cardsystems 的安全漏洞，导致4000万用户的银行资料被泄漏，其中包括 master 公司的1390万用户、visa 的2200万客户；xx年4月,银联全国跨行交易系统瘫痪6小时,国内大部分商户的pos机无法刷卡,所有银行的atm终端无法跨行操作,造成了重大社会影响等等一系列的事件。由此可见金融业务数据大集中的同时，客观上也把风险集中和放大起来。

根据权威机构统计，美国在近10年间遭遇过灾难事件的公司中，有55%的公司马上倒闭，因为数据丢失造成业务无法持续，有29%的公司在两年之内倒闭。

据gartner group统计，在经历大型灾难事件而导致系统停运的公司中，有2/5左右再也没有恢复运营，剩下的公司中也有接近1/3在两年内破产。9.11事件中，1200家企业受灾，400家企业启动了灾难恢复计划，其中摩根士丹利公司几天后在新泽西州恢复营业，而无灾备能力的企业损失惨重

世界各国的案例表明,传统的业务管理方法及流程,在遭遇灾害事件时常常不堪一击。越来越多的危机事件的影响使人们认识到,只有构建真正有效 应对危机事件的管理体系,使管理科学化、手段现代化,才能保证业务的连续运行,实现企业的可持续发展。在此背景下,业务持续管理 (bcm)应运而生。bcm的重要性显著增加,在英国,拥有行之有效的业务持续 计划,已成为企业上市的基本要求;美国企业法对业务持续管理的具体措施也有明确要求;新加坡已拥有多个保证业务连续性的标准流程和管理规范,其金融局已经制定了业务持续管理的指导规范和管理标准。

一、我国金融机构业务连续性管理现状

近年来,我国金融机构在it系统的连续性计划方面做了不少工作,不少机构投入大量资源建立灾难备份中心,制定了it系统业务连续性计划,在技术层面上开展灾备演练,积累了宝贵的经验。但还是存在着重建设轻保障；业务连续性管理体系建设难；监管考核工作难的问题，虽然建立起了完善的灾备系统，但是由于平常没有做过系统演练，当真正问题出现的时候谁都不敢轻易切换系统，生怕切换后导致无法切换回来的情况。同时从总体上看,我国金融机构业务连续性管理主要工作仍停留在it系统灾难恢复的技术层面,仍未建立以全面业务恢复为目标的全面业务连续性管理的需求规划、应急响应策略、流程和持续维护等机制。

商业银行业务连续性管理情况引起监管机构的高度关注,银监会加强了银行业全面业务连续性管理监控,监管力度不断加大,“十二五规划”中已经把信息科技全面纳入到风险管理体制中。商业银行不但要加强信用风险管理，市场风险管理同时还要加强操作风险管理，强调过程管理，kpi机制，引入流程化管理，建立一体化管理平台【包括运维中心体系建设，开发中心体系建设和安全中心体系建设】加强运维，开发，安全中心的横向协助能力，当然，运维中心和开发中心，监管部门和安全中心的纵向协助能力的建设也是非常重要。

监管指引还强调将“业务连续性计划的监管控制”作为一个独立的评价部分,要求各家银行进行自我评估。银监会召开专门会议对评估情况进行了通报和分析,表示将把业务连续性规划纳入银行风险的监管体系之中,并将组织人员对各家银行的整改情况组织现场检查。根据监管要求及内部管理需要,部分商业银行已着手开展业务连续性规划设计工作,但业务连续性管理工作对国内银行业而言是全新领域,目前国内金融机构此项工作还处于“摸着石头过河”的阶段,各机构源投入、开展情况各不相同。

二、商业银行业务连续性管理体系的构建

商业银行业务连续性管理体系应涵盖业务经营、运营支持、后勤保障等所有业务板块,涵盖事前、事中、事后等全程管理,构建完善业务连续性管理体系是一项长期性、系统性工程。

1. 商业银行业务连续性管理体系的目标及构建思路

业务连续性管理的目标是:提高商业银行抵御危机事件的能力,有效消除或抵御潜在的风险,迅速处置,阻止或抵消不确定事件造成的威胁,并对存在的薄弱环节持续改进完善,确保商业银行日常业务平稳运行和可持续发展。

商业银行业务连续性管理体系的构建思路是:预设灾难场景,事先建立标准化、流程化的管理机制,当危机真正发生时,确保有适当的人在适当的时间 做适当的事,执行事先确定的管理程序、操作步骤,以达到减少损失、实现业务可持续的目的。也就是说,提早设定整个危机事件处置的决策过程,事先考虑危机事件影响的可能性,预先做好内外部资源的安排、外部信息的处理与公关、人员及设施的备份等各项安排,当危机来临时,按照事先设计好的系列程序有条不紊地处置,防止因事件突发导致处理决策失误,确保机构主要业务的可持续运作,尽可能将损失减到最少。

2. 业务连续性管理实施方案的制定

业务连续性管理实施方案的制定应遵循以关键业务为核心、以流程为基础的原则。“以关键业务为核心”指梳理业务流程,针对关键和支持性的业务环节制定解决方案,以确保关键业务的可持续性运作为目标。“以流程为基础”指进行合理的流程设计,当损坏事件出现时,按照设定的程序执行解决方案,确保适当的人在适当的时间做适当的事。

个人风险自查报告 篇6

根据总行文件《濮阳市商业银行“风险排查”活动实施方案》的要求，范县支行立即组织开展全行逐个岗位、逐个业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从6月x日至6月6日，对我支行业务进行了首次全面排查，现将活动排查情况报告如下：

20xx年6月x日上午，范县支行行长马兵伟召开全体员工会议，传达总行风险排查工作会议精神。他指出要高度重视此次排查活动，一方面员工要着重自查存款及柜台业务、授信业务、不规范经营风险、员工行为风险等内容。另一方面，我支行内部成立排查小组，不定期抽检员工业务行为规范。通过此次活动排除风险隐患、促使员工合规经营，促进我支行各项业务安全稳健的发展。6月5日下午，我支行再次召开全体会议，着重讨论“合规经营以排除风险”的自查心得、改正措施及合理建议。6月6日上午，由马行长领导的排查小组对我支行营业室及客户部进行了检查。重点检查了营业室名章、钥匙及密码管理情况，对公账户管理及大额汇款合规、客户部借款人提供资料的真实完整性及贷后管理等内容。

我支行营业室及对公区柜员印章及重要空白凭证管理比较好，重要空白凭证按种类分类管理；从上级行领用的重要空白凭证入库及时入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致；指定专人管理库房重要空白凭证严格按照“人走章离、退出屏幕”等规章制度；授权制度执行情况良好，不存在私自授权现象。大额存取款管理情况，大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象。存在问题是账户的管理方面，对公账户开立受理审核、操作应分离制度执行不到位，银行与企事业单位对账不及时。

通过自查及我支行排查小组抽检，信贷人员受理客户提供的资料都能达到真实、完整；抵押贷款金额均不超过其抵质押品评估价值的50%；严格审贷分离制度，不存在越权审批现象；严格执行面签制度；符合受托支付的进行受托支付，监测其款项用途；办理承兑汇票时坚持“一票一户”逐笔开立，不存在挪用保证金现象；存在问题是贷后检查虽然做到实地检查，但报告内容形式简单。

我支行客户部人员都能做到对贷款户进行贷后管理，但贷后检查明显不足。对于个人借款人的财务状况、还款能力及意愿在贷后没能进行详细的跟踪检查，贷款户每月付息不及时；对于企业贷后实地考察其资产及实际经营情况不彻底。

我支行严格按照总行绩效考核办法对员工进行考量，不加硬性指标，严格按照总行绩效标准进行奖励。同时，及时公示收费标准并严

格按照公示项目进行收费，没有发生不合理收费、超出公示范围收费等收费乱现象。

我支行通过自查方式，确定我支行员工未有参与民间高利贷、违规融资、充当“掮客”等行为；未从事高风险投资与兼职活动；不存在不正当交易等行为。

1、开立对公账户时，受理审核与操作应分离，一人审核与操作往往对该申请资料的真实性、合法性与完整性审核不到位，不及时发现，造成开户管理不符合人行规定，给日后企事业单位办理业务造成不便。对账不及时发现银企账户余额不一致的可能性，造成不良影响。

2、贷后管理不到位易产生不良贷款隐患。

1、我支行行领导指定对公账户开立的审核人与操作员，实行核实与操作分离制度。建立开户单位客户身份及联系方式登记制度、及时通知企事业单位会计人员对账。

2、建议建立统一的贷后管理平台，统一培训贷后检查的内容及入手点，以防止不良贷款的形成。

通过此次活动，增强了我支行全体员工的合规意识和责任感，有力地促进了全员按制度办事、依规程操作的自觉性，积极主动地参与这次排查活动，在排查中发现问题，总结经验，为以后的工作打下了坚实的基础。

个人风险自查报告 篇7

现将我局开展档案安全风险隐患治理情况自查简要汇报如下：

一、加强领导，落实责任

档案是机关工作的历史记录，是反映本机关主要职能活动的重要信息载体。我局领导对此高度重视，落实人员，明确责任，确保了此项工作顺利开展。

二、认真开展档案安全风险隐患自查

按照区档案局的要求，我局赓即组织对局档案安全风险隐患进行了认真排查检查。

一是建立完善并严格执行档案保管、保密、检查、立卷归档、管理人员岗位责任制等各项档案管理制度；

二是档案基础设施上，我局现有档案室一间，标准档案柜两个，室内有电风扇、湿度计、取暧器、取钉器、防潮杀虫药等基本的设备设施，档案员办公室、微机室、防火灭火装置无安全隐患，确保了档案的保管安全；

三是对档案材料进行经常性的检查，按期放置驱虫药物，确保档案材料不生虫、霉变；

四是对本机关的文件、材料按期进行了收集、整理、立卷归档。

今后我局将认真学习贯彻档案法律法规和相关业务标准，进一步加强档案安全管理，完善档案门类，确保档案的完整与安全，力争档案工作更上新台阶。

个人风险自查报告 篇8

xxx市防震减灾工作领导小组办公室：

按照《xxx市人民政府办公厅关于开展地震应急防范准备督查工作的通知》（x政办明电发[20xx]18号）要求，我局组织市公路管理处、xxx交通投资有限公司、xxx滨河黄河公路大桥管理有限责任公司对我市辖区内道路桥梁等交通基础设施开展了全面的隐患排查工作，现将具体工作汇报如下：

我局养护公路总里程281.91公里，其中国道2条，分别为国道211（银榕线）、国道244（乌江线），养护里程18.53公里；省道2条，分别为省道104（银苏线）、省道305（石平线），养护里程28.42公里；县道4条，分别为县道101（银通公路）、县道103（新小公路）、县道104（新南公路）、县道106（贺新公路），养护里程55.414公里；乡道7条，分别为乡道051（滚苏岩画公路）、乡道101（永通公路）、乡道102（新干公路）、乡道103（银阀公路）、乡道104（环阅海湖公路）、乡道243（兴洲北路）、乡道306（新干公路加长段），养护里程74.497公里；专用道路1条（滨河大道），养护里程26.802公里；村道4条，分别为村道244（孔富路）、村道245（滨河大道连接线）、村道505（惠平线）、村道505（银麻西线），养护里程29.232公里；黄河大桥2座，分别为滨河黄河公路大桥（由滨河黄河大桥管理有限责任公司负责管养）、兵沟黄河公路大桥（由xxx交通投资有限公司负责管养），养护里程49.105公里。

我局负责管养的公路总体情况良好，经自查，主要存在的问题有：

1、银通公路沿线学校、集贸市场等路段均无减速震荡标线；

2、新南公路、滚苏岩画公路、永通公路、银阀公路、环阅海湖公路无路面标线，标志丢失、损坏情况严重；

3、新干公路K7+228～K11+468段路面狭窄，且自西向东方向为长4.24公里的连续下坡路段，无避险车道及减速设施和标志；

4、新小公路因自行车道及基础配套设施改造工程施工，路基路面遭到严重破坏；

5、滚苏岩画公路因受8.21贺兰山特大山洪侵袭，路基路面、桥涵受损严重；

6、新南公路、新干公路部分路段为超期服役路段，路面破损严重，影响行车安全。

针对以上问题，我局正在公路安全生命防护工程申请资金对隐患路段标志标线及安全防护设施进行补充完善，修建紧急避险车道，对超期服役路段实施改建。其中，滚苏、岩画公路水毁路段修复工程已完施工招投标工作。

（二）桥梁、涵洞及排水设施整治。

1、新干公路K1+190处排水沟桥梁板断裂，经评定为五类危桥。

2、新南公路K15+918处涵洞，涵顶局部坍塌，涵顶跳车严重，第三、四、五道拱波拱脚处断裂、混凝土剥落、钢筋外露，第七道拱波纵向开裂，属危涵。

3、永通公路K17+857涵洞，台身两侧底部横向裂缝，墙身局部砂浆脱落，属危涵。

以上危桥（涵）均存在严重的安全隐患，对此我局正在申请专项资金对桥梁进行加固处理，同时为保障行车安全，已在危桥、危涵两侧设置了限载警告标志，提醒过往车辆行人安全通过。

1、加强应急管理组织工作。一是进一步完善了《xxx市交通运输局地震应急预案》，确保应急救援预案的可操作性。二是完善了管理制度。明确了工作职责，落实了工作任务，确保了应急管理工作的高效运转。坚持24小时值班和领导带班制度，保障信息渠道畅通；对重点路段和主要运力通道实行日巡路制度，及时掌握道路通行情况，消除安全隐患，为广大群众出行创造了良好的道路交通条件。三是开展地震救援应急演练工作。围绕发生地震后发生公路损毁、桥梁坍塌后开展公路、桥梁保通应急演练，切实加强了我局应急救援队伍保障公路畅通工作能力。

2、应急物资储备和应急资源管理。根据应急突发事件处置工作需要，市公路管理处财务科在年初预留一定数量的应急专项资金，应急资金的使用严格按照支出计划管理的相关要求，纳入内部审计业务，实行严格的内部审计和监管。同时根据工作实际，制定了应急物资、装备储备方案，更新了xxx市应急平台数据采集系统相关数据，储备了必要的抢险物资并由专人负责管理调配。

3、应急培训和演练。定期有针对性的开展防震避险、自救互救知识学习，开展防震救灾应急演练，夯实防震救灾能力，提高全体职工防震救灾意识和自救互助能力，提高应对地震灾害避险、救灾能力。

在此次地震应急防范自查工作中发现各单位在应急管管理工作中还存在以下不足之处：

1、xxx交通投资有限公司管养的兵沟黄河公路大桥地震应急预案不完善，缺少灾情发生时绕行方案，已要求进行整改并完善。

2、滨河黄河大桥管理有限责任公司个别职工安全意识不足，应急救援人员专业素质有待提高。

3、缺少专业的应急救援队伍，各单位应急救援队伍由在职职工担任，均未接受过专业的教育培训。

4、市直各单位救援队伍、应急预案之间缺乏相互衔接。

针对以上问题，我局要求各单位切实加强灾后应急管理及保畅工作，尽快完善各级预案，对组建的应急救援队伍开展专业知识培训，进一步提高全体职工防震救灾意识和自救互救能力。

个人风险自查报告 篇9

发放镇财税所：

依据你所8月26日发放的“关于组织开展20xx年全区开展会计信息质量检查工作通知”精神，从8月底起，结合本单位的实际状况，对本单位会计基础工作状况进行了仔细的自查，现就自查状况报告如下：

一、财务收支状况在财务工作过程中，本单位严格根据《会计法》的规定，依法设置会计账簿，并保证其真实完整，依据本单位实际发生的业务事项进行会计核算、填制会计凭证、登记会计账簿、编制财务会计报告。严格执行国家有关财务法规，所发生的各项业务事项均在依法设置的会计账簿上统一登记、核算，依据国家统一的会计制度的规定进行会计核算，确保数据真实、有效。在支配支出时，分轻重缓急，保证常规和重点支出须要，既体现实际工作须要，又考虑财力可能，依据医院各项工作任务，在财力可能的状况下，有保有压，确保重点，统筹支配，合理支出。

二、单位内部限制制度建立和执行状况依据本院工作实际，在建立并实施内部监督和限制制度过程中，制定了《财产管理制度》。建立和完善各项制度的同时，相关人员在工作过程中严格遵守这些规章制度，有效地实施了内部监督和限制，保证了会计工作的真实性、完整性以及单位财产的.平安，加强了对本单位财产物资的监督和管理，杜绝了各种漏洞的发生，达到了以下三点要求：

1、明确了记账人员与审批人员、经办人员的职责权限，使其相互分别、相互制约，以明确责任，防止舞弊，各项业务事项得以有序进行。

2、明确了财务收支审批程序和审批人的权限和责任，规范了各项资金的运用，提高了资金运用效益。

3、明确经费支出的范围和开支标准，实行各种有效措施限制经费开支，杜绝了奢侈现象的发生。

三、固定资产管理和运用状况为了加强固定资产管理和运用，在固定资产购置时，严格根据政府选购程序进行选购，并依据有关规定，建立了账簿、款项和实物核查制度，通过建立健全制度，会计人员对各项财物、款项的增减变动和结存状况刚好进行记录、计算、反映、核对等。一方面做到账簿上所反映的有关财物、款项的结存数同实存数一样；另一方面通过账簿记录和记账凭证，原始凭证的核对，保证账账相符。无固定资产不入账，公物私用及其他违规问题。

四、存在问题通过自查，我院在财务管理和财务工作过程中还存在一些不足，在实施内部监督制度和内部限制制度时，还未能完全达到《会计法》所规定的要求，预算管理制度、财务分析制度、稽核制度尚未建立健全，今后要进一步完善这方面的制度，实行更有力的措施，力求将这方面的工作做得更好。五、今后工作努力的方向及措施（一）加强财务管理力度。严格管理是做好财务工作的重要保障，今后的工作中我镇肯定要加强财务管理力度，严格执行各项管理制度，从而进一步提高工作质量，完善财务管理制度，规范财务管理行为。（二）提高财务人员素养。不断提高财务工作水平，接着通过培训和业务沟通等多种方式提升财务人员的业务实力和学问水平，使之适应财务管理工作的要求。