合规自查报告集锦。

通常来讲，有付出就会有收获，每当我们结束一阶段的任务。我们经常都会撰写报告，报告的特点是具有条理性和可行性。今天编辑为大家准备了一篇针对“合规自查报告”的分析文章，我们希望这篇文章能够培养您更加高效的工作和生活方式！

合规自查报告 篇1

内控与合规自查报告

根据省联社X信联发〔2017〕91号文件的要求，我认真学习了《X信联发2017年91号文件》、附件以及相关规章制度的内网文件和书刊资料，现结合自身实际，将自查情况报告如下：

一、自身行为

本人爱岗敬业，未曾参与民间借贷，未充当资金掮客，不存在消费异常、交友谨慎，无不良嗜好，未参与经商办企业，不存在工商企业兼职。

二、内控操作

针对内控和案防，每月的例会分理处主任传达精神，我们认真学习，把各项规章制度都贯彻落实，我们时常学习《50个严禁》等文件资料，分理处无费用账务，不存在财务管理风险。无未经批准，擅自违规开办中间业务，不存在中间业务收入不入账，挪作他用问题。不存在占用客户资金，给客户造成经济损失等问题。不存在未通过规定系统办理中间业务等问题。能够按照规定对银行卡业务进行有效的管理，对于银行卡的发行，我们严把风险关，做到开户申请书要素填写完整，利用联网核查系统对申请人进行联网核实。

三、安全工作

我们认真学习了各种案防文件及预案，并进行了安全演习和消防演习，做到一旦情况发生，能够临危不惧，处乱不惊。对进出营业室的人员严格按照规定流程进行审查和登记，正确开启防

尾随门。值班守库时，值班人员和住社人员各司其职，认真检查周边环境后，防暴系统和心理防线双重设防，保持极高的警醒度，晚上不允许任何人进入金库，从内到外根治各类案件的发生，绝不弄虚作假。

通过此次自查，我会不断提高对合规工作的认识，主动查找工作中的风险隐患，学习各项内控和安防的文件精神，绝不弄虚作假，若发现同事有不合规的行为，会及时善意提醒，发现有重大问题，会及时上报，确保日常工作的安全、有效运行和信用社的稳健发展。

车X分理处 XX

二零一四年六月二十二日

内控合规自查报告2017-05-09 16:11 | #2楼

20**年是我……集团上市推进工作的一个关键年度。按照财政部、证监会、审计署、银监会、保监会联合颁布的《企业内部控制基本规范》及配套指引要求，结合公司现有实际情况，应逐步建立、完善公司内部控制体系，规范企业内部控制行为，防范企业风险。

第一部分：企业内部控制工作规划方案

一、内部控制的目标定位：一是合法合规，二是提升效率。

1、合法合规：国家法律要求，无论在书面上还是实质上，所有适用的法律、法规均应得到遵守。

2、提升效率。业务部门花费大量的时间和精力去执行内部控制，目的是希望提升效率。“复杂的问题简单化，简单的问题流程化，流程的问题系统化”是在做流程控制时始终坚持的原则。

二、内部控制的工作开展

1、建立起一个健康的内部控制文化环境

（1）通过建立“简单，可依赖”是公司的核心价值观，

（2）保持简洁的公司文化和扁平的组织结构，没有繁文缛节的条文约定，采用以结果为导向的高效决策方式。

（3）各业务部门之间互相依赖、互相支持。

2、逐步建立、完善风险评估与控制机制

内部控制中的风险评估过程必须判明企业完成既定目标存在的外部风险与内部风险，分析各种风险的类型和程度。控制措施一般包括：不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、财产保护控制、预算控制、运营分析控制和绩效考评控制等。

3、建立起信息与沟通制度

通过建立信息与沟通制度，明确内部控制相关信息的收集、处理和传递程序，确保信息及时沟通，促进内部控制有效运行。（这里所提到的信息是影响企业内部环境、风险评估、控制活动、内部监督等方面的信息。）

4、逐步建立企业内部监控的管理工作方式

部门领导是本部门内部控制的第一责任人，应对部门风险内部控制工作采用“元首问责制”。各部门内部领导对本部门员工的工作进行内部监督控制，员工间因流程实行职务性内部监督。公司监督部门对经营单位进行报告、评价及监督管理。集团执委会对集团各地区、部门的工作有监督、评价、督导的权利与责任。集团董事会对执委会的工作有监督、评价、督导的权利与责任。

通过建立“目标管理”考核制度，确立公司每个员工的职责与工作目标，保证公司目标与员工工作目标的一致性。

三、内部控制工作范围

内部控制工作将涉及集团所有管理层级、涵盖集团公司销售、售后服务、产品延伸拓展等业务领域。可包括：公司治理结构、组织机构建设、投资融资管理、各项资产管理、会计控制、财务管理、销售和维修服务管理、延伸产品的管理、行政管理、人力资源政策、计算机信息系统、合同担保、对子公司的管理、重要业务事项的管控等。

四、内部控制工作的开展及组织

1、内部控制工作开展初步设定为两年的内部控制基础工作建立，三年内部控制制度的推行。

2、内部控制工作在董事会与管理层两个组织层面推行

（1）董事会在内部控制中提供治理、指导和监督。是内部控制的重要要素。

（2）管理层的素质和品行

管理层对董事会负责。管理层的素质和品行直接影响企业目标及其实现的方式，它也影响着员工们的素质和品行以及行为准则。他直接反映了企业文化的取向。最高管理层对有效内部控制的态度和关注必须融入企业中。

（3）集团内控部是推行内部控制的工作功能型机构。

第二部分：20**年企业内部控制年度工作计划

按照《企业内部控制基本规范》及配套指引的要求，及企业内部控制工作规划。20**年内控工作重心为内部控制制度基础管理工作。

一、内控管理制度原则的'宣导

1、内控管理法规制度及集团内控管理规范的讨论、制订及宣导工作计划的制订。

2、按照宣导计划，组织对集团相关管理人员实行宣贯

3、对宣贯结果的跟踪

计划实施时间3-4月份

二、制度系统的整理

1、自查阶段。各部门应于20**年5月底之前完成本系统内自查工作，对各自制度流程与上级管理层在重大事项方面的对接情况进行梳理、完善，建议形成书面报告。

各地区自行组织门店按照企业内部控制基本规范和配套指引的相关规定，对各自的重要业务流程进行风险评估，对已有的内部控制制度及其实施情况进行全面系统的检查、分析和梳理，将重要业务现有的政策、制度与风险进行对比，查找内部控制缺陷，编制风险清单。

2、检查阶段。在集团内审委员会领导下，由集团内控部牵头，(

同时，整理内部控制缺陷，分析缺陷的性质和产生的原因，制定相应的内控措施，并上报内审委员会。

3、问题披露阶段。针对《企业内部控制规范》及配套文件的要求，针对相关检察部门报告（如审计部门的审计报告，监察部门的监察报告，人力部门的处罚报告等）揭露出的问题，查找相关制度、流程中的风险控制点；对制度、流程进行修订、升级。

4、落实阶段。制度联合工作组，针对制度的执行情况，对执行部门的执行过程抽查并收集制度执行反馈信息。

各部门及各地区公司根据内控结论情况，进行部门或地区公司内控制度的完善，机构、人员和岗位的调整等。

5、评估阶段。针对制度执行结果及反馈信息，针对制度、流程修订的过程，应制度执行情况开展评估，对改进落实情况进行持续关注。

三、20**年的预算跟踪工作

根据集团批准的20**年度预算，按月序时跟踪各预算单位的预算执行情况。针对预算实际情况，定期、不定期对预算执行情况按照以下情形跟踪、评估，并出具审查跟踪报告。

1、审查预算执行单位的控制方式。

2、审查预算执行过程中的审批过程。

3、审查预算执行中的重大差异。

4、审查预算变更的允准过程。

5、其他情形。

四、集团考核指标评估工作

1、搜集各部门考核指标及考核标准

2、对考核指标及标准与制度的衔接情况进行评估

3、对各项考核指标间的衔接情况开展评估

4、对评估结果整合、分析，向内审委员会报告

5、建议考核指标的调整及升级

以上为内控工作规划及20**年工作计划，请领导指正。

合规自查报告 篇2

市纪委：

按照市纪委《关于开展反腐倡廉制度建设自查的通知》要求，我委对照《嘉峪关市贯彻落实实施方案》和《关于开展“反腐倡廉制度建设推进年”活动的通知》中，关于反腐倡廉制度建设相关要求，认真开展自查，现将有关情况汇报如下：

一、提高认识，加强领导，认真部署自查工作

委领导高度重视反腐倡廉制度建设自查工作，召开专题会议安排部署，要求通过此次自查，切实完善人口计生系统反腐倡廉制度建设。为认真做好自查工作，我委成立了由纪检组长李春梅为组长，相关科室负责人为成员的反腐倡廉制度建设执行情况自查领导小

组，并指定专人开展自查工作，对发现的问题及时进行整改。

二、精心组织，认真整理，扎实开展自查工作

对照自查内容，我们主要针对以下几个方面全面开展自查。

（一）执行党风廉政建设责任制情况

一是坚持把党风廉政建设工作列入重要议事日程，与人口计生业务工作同安排、同部署、同检查、同落实。党风廉政建设责任制各项任务细化分解，层层签订责任书，把责任落实到科室，落实到人。进一步明确了各级、特别是领导干部在反腐倡廉中的主要任务和责任，形成了人人肩上有压力，个个身上有责任，一级抓一级、层层抓落实的格局。二是建立健全预防机制。一方面认真落实民-主集中制原则，凡涉及重大决策、干部任免、重大项目安排和大额资金使用，都通过相关的会议集体讨论决定。另一方面深入推进风险防范管理，印发了《全市人口计生系统廉政风险防范管理工作实施意见》，全面分析本部门廉政制度方面存在的漏洞和薄弱环节，深入排查岗位风险点，提出有针对性的防控措施，堵塞漏洞，研究制定了《嘉峪关市人口计生系统廉政风险点及防范措施》，初步构筑起覆盖全系统的廉政风险防范管理体系。三是加强行风建设。采取多种形式，深入开展民-主评议政风行风活动，聘请了9名同志作为市人口计生系统政风行风监督员，开展了“群众满意度测评”和“群众评议党员”，以及 “请农民兄弟姐妹评计生”、“请流动人口农民工评计生”活动，促进了基层工作作风的改进。

（二）开展廉政教育情况

党风廉政建设宣传教育是加强党风廉政建设和反腐-败斗争的一项基础工作。我委切实加强党风廉政建设的宣传教育工作。一是坚持中心组学习制度和机关政治学习制度，组织干部职工深入学习《嘉峪关市贯彻落实实施方案》、《中国共-产-党党员领导干部廉洁从政若干准则》和中央、省、市廉政会议精神等，切实增强反腐倡廉教育的针对性和有效性。二是结合创先争优、建设学习型党组织和“三整顿、三优秀、三满意”教育实践活动，通过组织全体党员干部收看系列反腐倡廉影片、参观反腐倡廉图片展、参加知识测试、演讲比赛等教育形式，积极开展示范教育、警示教育、岗位廉政教育，筑牢了干部的思想道德防线。

（三）重点岗位和关键环节监管情况

一是严格按照财经有关规定，加强专项经费管理，做到专款专用。今年，对基层计划生育专项资金使用管理情况和惠民资金落实情况进行专项检查，促进了基层专项经费的规范管理。二是加强事业单位预算外资金管理，严格执行“收支两条线”，坚决禁止“小金库”。三是认真排查岗位风险点，建立防范措施，共排查八个方面的风险点，制定相关防范措施105项。

（四）健全完善各项制度情况

我们结合工作实际，按照科学化、系统化、规范化的原则，分类整理，逐条核对，共健全完善人口计生系统各项风险防范措施105项、反腐倡廉制度29条。29条反腐倡廉制度中，教育制度有7条，

包括《中心组学习制度》、《“三会一课”制度》、《政治学习制度》等；监督制度有6条，包括《党内监督制度》、《党组工作制度》、《领导班子成员廉洁从政八项承诺》、《机关财务管理制度》等；预防制度有3条，包括《民-主评议党员制度》、《党员联系制度》等；惩治制度有4条，包括《首问责任制》、《工作人员行政过错责任追究制度》等；保障机制有9条，包括《服务承诺制度》、《效能考评制度》、《市人口委议事规则》等。

三、存在问题和下一步工作打算

我委在反腐倡廉制度建设方面取得了一定成效，但也存在一些不足，主要表现在：一是部分制度过于原则宽泛，欠缺针对性；二是有些制度标准模糊，操作性不强；三是制度建立后，学习宣传还不到位。

针对上述问题，今后我们将重点做好以下几方面的工作。

合规自查报告 篇3

（4） 信贷管理制度和措施不到位。一方面，信贷管理人员力量薄弱，大部分基层信用社仅有2-4名专职人员管理信贷，人员缺少，业务量大，信贷管理失控，致使信贷资产质量不高。另一方面，从事信贷工作的人员文化业务素质偏低，年龄偏大，大部分信用社利用代办员管理和发放贷款，主观随意性强，贷款违规问题较多。

（五）市场定位不准。由于信贷管理人员对服务“三农”、发放小额农户贷款认识不到位，在核发“小额贷款证”时，只是为了完成任务而流于形式，未能真正去搞好农户调查和等级评定，失去了推行小额农户贷款证的实际意义，致使小额农户贷款市场占有份额较少，偏离了农信社服务“三农”的市场定位。

（6） 信贷资产的质量不够真实。未及时调整贷款占用形态，即使已经形成不良贷款却仍旧在正常贷款科目反映，如个别农村信用社按贷款五级分类反映不良贷款余额占比高达70%以上，而按四级分类反映不良贷款余额占比仅在30%以下，依此看来，农村信用社信贷风险隐患较为突出；贷款到期转据较多，贷款到期后，只要能收回贷款利息，诸多信用社都采取办理转据方式，有的大额贷款多次转贷，影响了信贷资金的流动性，掩盖了潜在的信贷风险。

（七）企业改制破产影响严重。由于企业认识和动机的偏离，加之地方**保护主义的影响，企业改制和破产给信用社信贷资金造成了巨大风险，逃债、废债现象时有发生，大量信贷资金被吞食、流失。

（8） 不良资产处置滞后，贷款责任追究不力。对已经形成的不良资产由于平时预警信息掌握不及时不全面，待处理时比较棘手，收贷费用成本过高，尽管资产保全部门通过多渠道努力盘活清收，结果多是本息难以清偿。

通过自查，我也从中发现了自己存在不少问

2、 农村信用社信用风险防范对策研究

（1） 标本兼治，全面加强信用管理。加强信贷管理，防范和化解不良贷款，员工素质是关键，尤其需要一支高素质的信贷管理队伍。强化信贷人员的职业道德教育，提高信贷人员的责任心和事业心，使防范信贷资产风险成为信贷人员的自觉行动，从而达到防范信贷管理人员道德风险的目的。

加强信贷人员职业素质培训。

（二）强化信贷风险管理理念。首先是健全贷款责任制。人是生产力中最活跃和最起决定作用的因素，在信贷业务和管理中，农村信用社要充分发挥信贷员的主观能动性，增强风险意识。

二是实施信贷管理，优化贷款结构。采用多种分析方法，综合分析客户的偿债能力、市场发展前景、非财务因素、信用支持程度和在信用社结算业务量以及从其业务中获得的收益等因素后核定。确定授信额度，减少信用风险。

三是完善信贷内控制度，严格执行贷款三查制度。从加强管理，防范内部风险出发，建立一整套的信贷规章制度，进一步规范授信程序，强化监督机制，不断地进行检查、辅导、整改和考核，逐步达到制定制度无漏洞，执行制度无弹性

（3） 贷款必须严格审核，建立计算机档案管理。在发放贷款前，必须认真做到市场考察、现场调查、论证和分析其资金实力(续致信网上一页内容)、抵押物权证的有效性，严格区分公司贷款和公司以个人名义办理的贷款，利用微机管理避免一人多贷情况的发生，建立监测和预警机制。我们应该利用现代科技手段，通过对信用信息的综合处理，分析**的风险并提出对策。

（4） 加强信贷管理，规范信贷业务操作流程。除小额农户贷款外全面实行信贷项目责任制办法，分信贷经营主责任人和信贷经营岗位责任人对每笔贷款的发放及收回整个环节进行责任划分，该责任不受本人调离岗位的影响，为终身责任制，如果形成信贷风险按此责任划分后实行责任追究。

（五）坚持市场定位、立足服务“三农”。农村信用社在信贷投向上要始终坚持以“三农”为主，以小额贷款为主，为适应社会主义新农村建设需要更新思想观念，创新支农服务水平，占领和巩固农村阵地。农村信用社作为农村金融的主力军，与“三农”的发展息息相关。

在不断深化的改革进程中，农村信用社服务三农应做到“三贴近”。

（6） 真正体现贷款占用形式，建立信用风险管理体系。在贷款按四级分类管理下，大多数农村信用社与商业银行九十年代的管理模式一样，对贷款占用形态和信贷风险管理主要是依靠行政命令来执行。管理层在管理中难免有点缺乏章法和条理，经常顾此失彼，导致信贷资产低效率，随着业务发展需要信贷风险管理越来越讲究动态化、系统化和数量化。

（7） 依法打击恶意逃废农村信用社债务的企业、单位和个人。对企业（含个体、私营、联营企业）、单位在破产转制、重组过程中，要本着优先受偿原则，帮助信用社落实债权债务，防止贷款造成损失。对恶意逃废信用社债务的企业、单位和个人，要移送公安、司法部门依法清理收缴。

对长期拖欠农村信用社贷款的“赖债户”、“钉子户”也要坚决依法打击，并协调当地金融机构统一采取制裁措施，同时要将恶意逃废农村信用社债务的企业、单位和个人通过新闻**公开**。

（8） 加强不良信贷资产处置和责任追究。对已经出现预警信号形成的不良信贷资产，风险管理部门或信贷部门将不良资产基本情况移交资产保全部门，由资产保全部门牵头，稽核、纪检监督部门，人力资源部门派员配合成立小组对不良资产形成的原因进行分析和调查，按责任进行认定。

总之，对农村信用社信贷风险管理防范来说，坚持稳健审慎经营是前提，构筑以人为本体制是保证，明确业务市场定位是方向，调整信贷资产结构是手段，增强支持农村经济发展的资金实力是目的。

有时我怕麻烦，工作不认真。2、缺乏创新意识。

三。学习理论知识的积极性不高。但通过这次自查，我纠正了这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作。

认真履行职责，踏踏实实做好本职工作，认真遵守各项规章制度，作为一名基层的员工，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成资金风险。因此，我不断提醒自己，不断的增强责任心，在今后工作中，我将努力全心全意为人民服务的意识，遵纪守法、忠于职守、事实求是、遵守职业道德和社会公德，同时，我也将继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。

在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。无论是信贷员还是出纳员，我始终坚持科学发展观，正确树立世界观、人生观、金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，不断充实自己并学以致用，坚持合规合法经营努力争做一名优秀的信合人员。

我社根据你部2011年8月8日出具的??县农村信用合作联社贷款风险常规检查事实确认书,认真组织信贷人员和保全人员对相关问题进行了深入细致的学习，并就信贷工作存在的相关问题进行了整改，具体整改情况如下：

一、我社加紧加大各项业务的学习力度，熟练掌握各项业务操作规程，严格贯彻落实各项内控制度，加大制度执行力度。我们将严格按照博罗县协会颁布的有关文件和操作规程的要求进行管理和操作。

二、针对贷后检查缺少和流于形式的问题，我社将严格加强贷后管理力度,认真做好贷前调查、审查、审批及贷后资金使用情况、跟踪检查等各项工作，切实做好贷后检查工作。

三、针对缺乏签名，利率填写错误、贷款档案要素填写不完整的问题，我设将加大各项业务操作规程的学习力度和贯彻落实力度，认真做好经办和复核工作，切实防范各种风险。

4、 加强信用档案规范化管理，统一数据、统一目录，理顺关系，形成统一模式。加强不良贷款归集，严格落实不良贷款归集责任人。

五、调查报告里面将切实反应借款人的信用状况，而不是有选择性的摘录，刻意回避不反映借款人的不良信用记录。我社将更加深入细致的开展贷前、贷后调查、并做好贷款核对工作，将相关情况尽可能在报告中反映出来。

6、 对于以公益设施为抵押的，我们敦促福田**解决这个问题。针对房贷利率不足的问题，督促借款人尽快还款或全额抵押。督促信贷员认真学习信用社的规章制度，防止类似的非法经营行为。

七、针对征信查询和贷款最后发放的间隔过长问题，我社将优化流程，促使各个岗位之间以及和客户之间积极协作和沟通，提升工作效率，缩短贷款发放时间。

八、针对部分企业和个人没有按计划执行还款计划，我社将督促其按计划执行，并指定专人去跟踪落实其还款计划。

九、针对部分材料是复印件之复印件的问题，我社将加强贷款审核岗的工作，同时督促信贷员增强责任心，以负责的态度去组织整理好客户的各项贷款材料。

10、 加强贷款管理责任书的管理，落实签字及相应责任，杜绝各类变更。

信用社二○一一年九月二十

千官信用社：黄考云

二0一一年九月二十日

合规自查报告 篇4

根据《中国农业发展银行武汉市XX支行开展“合规管理年”活动实施方案》的安排，“合规管理年”活动于9月转入第四阶段自查自纠阶段。

作为农发行的财务工作者，每天都要面对繁杂的财务管理、日常报销、会计监督工作，分部门、分项目核算工作，财务预算、计划执行情况的核算，各种财务票据的领取、规范化使用、票据上报销毁工作，财务规范的贯彻落实等等，每一步、每一个环节都不能出错，这就要求我们必须比其他部门更加严格的用合规管理来规范自己，不但要合法操作，更要合规操作。具体来说，我行会计结算部门从以下几个方面做好自查自纠工作：

第一、严格履行工作职责，规范业务操作流程。一是严格遵守系统操作规定。系统非工作日开放的环境中，各机构只能查询打印报表，不得办理业务；管理行要严格管理、加强指导，严防由于操作失误导致主机业务数据调整现象发生。二是要加强IC卡的使用管理，认真落实管理制度，严格执行分管分用。三是要做到按时签退。四是要加强大小额支付系统管理，严格执、行操作流程，及时接收来账和办理各类查询查复事项，防范操作风险。五是认真做好反对洗钱的工作，及时处理大额回执，每个工作日下午4点前，及时登录系统，查询辖内网点回执修改情况，并督促网点将本日回执全部修改完毕。确保全年系统安全稳健运行。

第二、不断完善制度规范建设，做好基础管理工作。一是完善财

会制度体系。在财务费用分配上建立以经营绩效为主导的分配制度，加大按经营利润追加费用的比例。二是要加大制度执行力度，严格按照财会操作规程办理各项财会事项，切实做到有令必行，令行禁止。三是提高财会监督水平。加大检查辅导力度，按季对辖属机构进行一次全面检查督导，同时继续做好坐班主任短期交流工作，夯实发展基础。

第三、遵守党纪国法，执行廉政纪律。支行领导小组通过组织观看学习廉政教育的系列短片和近期发生的金融大案要案，使广大干部职工深刻认识到遵守党纪国法的重要性和必要性，督促我行员工牢固树立合规经营的工作理念，促进支行各项工作的有效发展。

通过这次“合规管理”的学习活动，使农发行汉口支行员工牢固起了树立三种理念。一是树立起了"尽职免责、失职追责"理念。通过学习，让每位干部职工认识自己的岗位、认识自己的业务、认识自己的责任。二是牢固树立了"合规创造价值"理念。使我们认识到加强合规管理是提高我行核心竞争力，创造一流经营业绩和声誉价值的源泉，而违法违纪违规可能使单位和个人遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。三是树立了"主动合规"理念。要通过学习教育，准确理解规章制度的要求并转化为自觉行动，使依法合规经营和合规操作成为我行业务经营活动的基本思维方法。

合规自查报告 篇5

内部控制、案件防控及合规情况__年是我行成立的第三年，也是至关重要的一年，全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的工作方案。从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面，通过履行内部审计和合规的日常监督和专项监督职能，发挥内审合规工作在完善内部控制环境、提高操作风险及案件风险评估能力、改善操作风险及案件风险控制措施和手段的作用，增强机构自身案件防控内生动力建设水平，有效落实合规管理措施，防范和控制合规风险。__年一季度我行在内控、案防、合规方面工作总结情况如下：

一、推进合规体系建设，逐步建立合规管理平台

__年我行在董事会的领导下，由行长室负责有效管理全行的合规风险，明确一名副行长分管合规管理工作。配备一名专职合规员；在主要业务部门和各支行设立兼职合规员，初步搭建全行的合规风险管理框架。

为健全我行合规风险管理体制，推进合规风险管理工作，根据《商业银行合规风险管理指引》要求，明确各业务条线部门在内控、案防、合规工作上的责任。行长是我行内控、案防、合规工作的第一责任人，对全行的内控、案防、合规工作承担领导责任；分管副行长协助行长组织实施全行内控、案防、合规工作；各业务条线部门（各支行）是内控、案防、合规管理的直接责任部门，具体负责本部门（支行）的内控、案防及合规工作，确保工作的正常有效开展，杜绝案件风险发生；合规经理是合规管理的职能部门，通过定期召开工作协调会，联席会的方式听取各部门（各支行）内控和合规工作情况汇报，研究和部署相关工作，协商解决在日常工作中具体问题，及时调整和完善内控合规工作方案，落实各项检查及风险问题的整改等；全行的每一位员工必须在本职岗位上对每项业务活同时制定了《__合规管理员管理办法》，明确了合规经理和兼职合规员的岗位职责，工作内容，报告路线和具体的工作要求。

二、召开工作会议，明确工作方针，层层签署目标责任书

____日，我行召开全行员工会议，在会上学习了《___同志在__年上海银行业案防安保工作会议上的讲话》、再次强调了内控、案防、合规工作的重要性，要求“全员合规，从我做起”，并要求各条线部门（各支行）结合部门（支行）的实际情况，就全年的内控和合规工作的目标、总体要求做出具体计划安排，包括检查和培训，风险排查的计划等，从工作要求和时间要求上对_年内控、案防、合规工作做出了具体的工作部署。通过行长与经营班子成员、行长与各部门（各支行）负责人及与所属员工的三个层级，层层签署《内控、案防、合规工作目标责任书》，将内控、案防、合规工作责任逐级明确落实到部门。__年要继续狠抓关键环节和重点领域防控。并加大对“三重、三新、三易”（重点单位、重点岗位、重点业务，新机构、新业务、新人员，案件易发业务、易发岗位、易发环节）业务检查监督力度，对存在的风险隐患和内控薄弱环节持续纠偏纠漏，切实提高内控制度执行力。

三、健全合规工作制度建设，夯实“制度治行”基础

根据《商业银行合规风险管理指引》要求，结合我行工作实际，制定了《合规风险管理办法》、《合规管理员管理办法》、《银行与监管部门联系沟通管理办法》、《整改工作管理办法》、《专业检查管理办法》。明确了合规风险管理目标、内容和合规管理工作的基本原则；明确合规风险管理组织架构、合规管理职责及合规风险管理报告路线；规范合规风险管理计划制订、合规风险识别、评估和监测和合规培训与咨询等合规工作。在全行建立一支懂制度、订制度、用制度的专家型合规管理队伍，调动全行合规管理人员的积极性，明确合规管理人员的任职条件、工作内容、工作方式，充分发挥合规管理人员的作用。

四、推进反洗钱工作的常态化管理

通过前期多头反复联系和反洗钱联机版的不断的测试，通过近一个月的运行情况稳定正常，日常提醒各支行坚持以“主观判断为主，客观规则为辅”的原则，从“了解你的客户”出发，切实做好反洗钱的可疑甄别等日常工作。重点关注公转私业务、大额现金业务等热点，结合反洗钱特征加以综合分析和跟踪，适时做好反洗钱的日常台账的记录工作。

五、加强监管信息报送工作，提高报送质量

日常与监管部门保持良好的沟通，加强监管信息报送的工作，注重非现场监管工作，提高日常报表数据的统计质量，做好监管报送提醒工作，杜绝信息报送的迟报、漏报现象的发生。

六、建立分层检查网络，持续开展案件风险排查，提升案件防控能力

我行在内控和合规风险日常排查工作按照“部门自查、专业条线部门检查、合规经理抽查，领导小组督查”的分层检查网络覆盖全行各项业务的检查。持续强化从业人员行为管理。结合监管要求，制定操作方案，按季开展从业人员不当行为专项风险排查，推进全员强制休假和轮岗相结合，覆盖面达到100%。对重要和关键岗位的从业人员有无参与各类融资中介、票据中介、不当担保、高利贷、“卖贷款”等活动，以及超个人经济承受能力的大额高风险投资、消费行为、经商办企业和涉黄、涉赌、涉毒、涉诉的情况进行排查。做到不漏一行、一岗、一人，并建立排查工作专项档案，发现问题应及时整改和纠正。

七、注重人员日常培训工作，进一步营造合规经营氛围

__年，我行将组织开展合规管理主题活动，采取专家授课、案例讨论、合规培训、警示教育等多种形式，依托业务条线和营业网点推动合规培训的具体落实，注重发挥合规经理和兼职合规员及案防联络员队伍在培训工作中的积极作用，在全行上下倡导诚实、守信、正直的道德价值标准。按照时间节点针对各条线、各层次人员开展相应合规业务培训，进一步提升合规意识和风险辨别能力。让合规操作成为每一名员工的自觉行为和习惯动作，使合规文化的理念成为全行员工的行为准则。

合规自查报告 篇6

标题：内控与合规自查报告

摘要：

本文对企业的内控与合规状况进行了深入分析和自查，包括内控制度的建立与完善、内部控制流程的规范与优化、内审与合规监督的加强、风险管理与防控措施的加强等方面。希望通过自查报告的撰写，促使企业进一步健全内部控制制度，提高合规能力，保障企业的可持续发展和稳健运营。

第一章：引言

1.1 研究背景和目的

1.2 研究方法和数据来源

第二章：内控制度的建立与完善

2.1 内控制度的定义与基本原则

2.2 内控制度的建立过程与要点

2.3 内控制度的完善和优化建议

第三章：内部控制流程的规范与优化

3.1 内部控制流程的重要性与关键环节

3.2 内部控制流程的规范及其可行性分析

3.3 内部控制流程的优化建议和对策

第四章：内审与合规监督的加强

4.1 内审与合规监督的定义和作用

4.2 内审与合规监督的方法和手段

4.3 内审与合规监督的加强建议

第五章：风险管理与防控措施的加强

5.1 风险管理与防控的意义和目标

5.2 风险管理与防控的方法和工具

5.3 风险管理与防控措施的加强建议

第六章：结论与展望

6.1 结论总结

6.2 展望未来的发展方向

参考文献

以上是一份关于内控与合规自查报告的主题范文，希望能对你的写作提供一些参考。根据自己的实际情况，可以在每个章节中详细阐述相关内容，并根据企业的具体情况提出相应的建议和对策。

合规自查报告 篇7

通过合规建设文化年第二阶段时间我社组织对合规文化的学习，我深刻认识到，合规教育活动是我社业务发展的需要，是提高经营管理水平的需要，开展合规教育文化活动对规范操作、遏制违法违规和防范案件发生具有积极的深远意义。这次活动的开展，让我进一步认清了我的岗位职责，净化了思想，提高了业务能力，增强了合规重要性的认识，也为实际工作指明了方向。

一、存在的问题

（一）思想有所松懈，学习意识不强。首先是学习理论不够，不能真正做到在干中学，在学中干。其次是学习的自觉性不高。虽然平时比较注重学习，集体组织的各项活动和学习都能积极参加，但平时自己学习的自觉性不高，钻不进去，学习的内容不系统、不全面，对很多新事物、新知识的学习不深不透，不能精益求精。工作一忙就对业务的学习和技能的训练有所放松，导致自己的业务技能水平没有显著进步。

（二）独立解决问题的能力欠佳。遇到问题习惯于求助别人而不愿自己钻研。这就需要我在今后端正学习态度，严肃对待自己思维方式的拓展。在问题前面先要求自己对其有个认知和思考，并在有必要时将其记录下来，在不影响工作的前提下，尽量尝试自身解决问题，一回生两回熟，现在面对的各种问题就是将来提升自身能力的种种财

富。

（三）对于相关规章制度理解不到位，执行不到位，造成工作中产生风险的可能性。

二、改进措施

通过开展“合规管理和风险防控年”活动学习对照，发现自己还存在很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正，主要做到：

（一）始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种不良思想的侵蚀。

（二）要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。

（三）要进一步深化对农信社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。

合规自查报告 篇8

信用社合规自查报告是信用社机构定期开展的一项重要工作，旨在帮助信用社全面了解自身合规风险，并根据发现的问题采取相应的整改措施，确保信用社业务运作符合法律法规要求，提高风险防控能力。

信用社合规自查报告主要包括以下几个方面的内容：

第一，组织架构和内部治理合规性。信用社需建立健全的组织架构，明确各级管理层职责，制定规章制度，并加强对员工的合规培训。自查报告应对信用社的组织架构、内部治理、决策流程等进行详细描述，并对存在的问题提出改进意见。

第二，业务合规性。信用社开展的各项业务活动必须符合法律法规的要求，自查报告应对信用社的各项业务进行全面审查，包括贷款业务、存款业务、支付结算业务等，重点关注是否存在违规放贷、收取高额手续费等问题。

第三，风险管理合规性。信用社需建立风险管理体系，包括风险识别、评估、监控和控制等环节，确保业务风险可控。自查报告应对信用社的风险管理体系进行评估，并针对存在的漏洞和不足提出改进建议。

第四，信息科技合规性。随着信息技术的不断发展，信用社越来越依赖信息系统进行业务处理。自查报告应对信息系统的安全性、有效性、合规性进行评估，检查是否存在信息泄露、数据篡改等风险，并提出相应的风险防范措施。

第五，反洗钱合规性。信用社需要建立反洗钱制度，加强对客户身份的审查和监测，防范洗钱风险。自查报告应对信用社的反洗钱制度进行全面检查，评估制度的完善性、执行情况，并提出改进意见。

信用社合规自查报告具有非常重要的意义。通过定期开展自查工作，信用社能够及时发现问题、纠正错误，提高自身合规风险防范能力，避免因违规操作所带来的法律风险和声誉风险。此外，合规自查报告还可以为监管机构提供相关数据，帮助监管机构了解信用社的风险状况，加强对信用社的监管工作。

总之，信用社合规自查报告是一项重要的工作，对信用社的合规运营具有促进作用。通过详细、具体且生动地撰写自查报告，信用社能够全面了解自身的合规风险，并进行有针对性的整改和防控，以建立良好的合规管理体系，确保业务稳健运行。

合规自查报告 篇9

本公司依照国家相关要求，进行了依法合规自查，现将自查结果报告如下：

一、公司基本情况

本公司是一家民营企业，主要从事互联网金融、投资和借贷等业务，注册资本5000万元。公司成立于2015年，注册地为北京市。

二、自查过程

自查分为内部自查和外部委托两个部分。内部自查主要负责人员自查，重点查看公司业务运作是否符合法律法规和公司内部制度的要求，包括对于公司的运营、融资、风险管理等各方面的情况进行全面的审查。外部委托的自查则是请专业法务机构对公司合规性进行公正的审查。

三、自查内容及结果

1. 公司成立登记

自查发现公司成立时，未按照法律规定提供真实合法的材料，公司董事会中存在虚假情况，公司董事会及监事会从业人员未经任何培训。

2. 业务方面

（1）公司在借贷、理财等方面，未根据法律法规进行正确的信息披露，存在误导、虚假宣传等行为。（977139.CoM 高分范文网）

（2）公司内部风控制度不完善，未建立专业化的监管体系，管理不到位。

3. 数据安全管理

公司对于客户数据的保护知识有限，未建立全面的客户数据保护制度，可能存在客户资料泄露的风险。

4. 对外担保

公司自成立以来，曾对第三方公司进行过多次担保，但未进行相应的风险评估。

以上问题均已及时发现并得到整改，公司已与相关部门取得了合法经营证书、资质证书和备案证明等相关文件。

四、自查结论

本次依法合规自查中发现的问题，已经得到整改，治理效果显著。公司将通过建立内部审核制度和风控监管机制，继续加强对于公司经营过程中的合规性管理，确保公司未来业务发展的合法合规性。

五、风险提示

公司未来经营过程中，将继续加强对公司的内部风控管理以及资产负债风险控制。同时，将加强与监管部门的沟通，及时了解法律法规及政策法规变化对公司经营的影响，不断完善公司的合规性管理体系。

六、总结

公司在本次自查中，发现了自身存在的问题，及时进行了改进和整改，并加强对未来的风险预防和管理，提高了公司的业务合规性，维护了公司对客户的承诺和社会责任。